آرشیو دی ماه 1398

تقريبا همه كساني كه درباره ارزهاي ديجيتال و بيت كوين شنيده‌اند، از فرايندي به نام استخراج يا ماينينگ كه طي آن واحدهاي جديد ارز ديجيتال توليد مي‌شوند، نيز اطلاع دارند. اگر شما هم جزو كساني هستيد كه به ماينينگ علاقه‌منديد، با ما همراه باشيد تا در ادامه به بررسي بهترين ارزهاي ديجيتال براي استخراج در سال 2020 بپردازيم.

دو نوع باور عمومي و كاملا متفاوت در رابطه با استخراج ارزهاي ديجيتال وجود دارد. برخي معتقدند كه اين عمل بسيار هزينه‌بر بوده و به سرمايه‌ اوليه زيادي نياز دارد. همچنين مصرف برق بالايي داشته و بايد تجهيزات تخصصي مانند دستگاه استخراج و يا ريگ ماينينگ تهيه شود. اين عده ترجيح مي‌دهند كه به جاي سرمايه‌گذاري در عمليات ماينينگ، به خريد و فروش ارز ديجيتال بپردازند.

در مقابل عده‌اي ديگر استخراج را فرايندي كم ريسك‌تر مي‌دانند كه مي‌تواند يك درآمد روزانه‌ تقريبا بي‌دردسر در اختيارشان قرار دهد.

البته نبايد با تصور اينكه استخراج ارزهاي ديجيتال شما را يك شبه پولدار خواهد كرد، بدون مطالعه و دانش كافي وارد اين زمينه شد. متاسفانه اغلب مشاهده شده كه اين نگرش افراد را در دام كلاهبرداري‌هاي مختلفي كه از نام ماينينگ يا استخراج سوء‌استفاده مي‌كنند، ميندازد.

مي‌توان با كمي تحقيق و بررسي اين عمل را با ريسك كمتر، هزينه‌اي پايين‌تر و سودآوري بيشتري انجام داد.

ماينينگ چيست؟

منظور از ماينر چيست، فرآيندي است كه طي آن تراكنش‌هاي انجام شده در شبكه توسط ماينرها تاييد و پردازش مي‌شوند و در نهايت تعداد مشخصي از ارز ديجيتال شبكه به عنوان پاداش نصيب ماينرها مي‌شود.

سخت‌افزارهاي استخراج به چند دسته اصلي تقسيم مي‌شوند. ماينينگ مي‌تواند با استفاده از پردازنده‌ كامپيوتر (CPU)، كارت‌ گرافيك (GPU)، يا دستگاه‌هاي مخصوصي به نام اي‌سيك (ASIC) انجام شود.

مثلا استخراج به صرفه‌ي بيت كوين، امروزه فقط با دستگاه‌هاي اي‌سيك امكان‌پذير است.

شما به عنوان يك ماينر بايد پس از انتخاب ارز ديجيتال مورد نظر خود، در مورد سخت‌افزار خود تصميم‌گيري كنيد.

انتخاب ارز ديجيتال مناسب براي استخراج

براي ساليان متمادي، همواره بيت كوين به عنوان يكي از بهترين گزينه‌ها براي استخراج مطرح بوده است.

در حال حاضر، با توجه به افزايش سختي استخراج شبكه آن و در نظر گرفتن اين موضوع كه امروزه فارم‌ها و استخرهاي بزرگ استخراج بيت كوين تبديل به كسب و كارهاي ميليارد دلاري شده‌اند، بسياري از فعالان ماينينگ، در مقايس كوچك‌تر به سراغ استخراج برخي ديگر از ارزهاي ديجيتال رفته‌اند. اگرچه هنوز استخراج بيت كوين به عنوان اصلي‌ترين فعاليت ماينينگ شناخته مي‌شود.

استخراج ارزهاي ديجيتالِ كوچكتر از بيت كوين شايد در نگاه اول توجيه اقتصادي نداشته باشد اما براي كساني كه به آينده يك ارز ديجيتال اعتقاد دارند، مي‌تواند گزينه مناسبي باشد.

به عنوان نمونه بين بيت كوين و اتريوم، استخراج بيت كوين در لحظه سودآوري بيشتري دارد اما اگر كسي به آينده اتريوم خوش‌بين باشد و اتريوم‌هاي استخراجي خود را نگهداري كند، شايد سودآوري بيشتري نسبت به يك ماينر بيت كوين داشته باشد كه بلافاصله بيت كوين‌هاي خود را مي‌فروشد.

همچنين گاهي اوقات تغييرات شديد در سختي شبكه بيت كوين و سقوط شديد قيمت، و از طرف ديگر شكوفايي يك ارز ديجيتال ديگر، استخراج يك آلت كوين (ارز ديجيتالي غير از بيت كوين) را سودآورتر از استخراج بيت كوين مي‌كند.

با تمام اين تفاسير، انتخاب يك ارز جديد براي استخراج يكي از چالش‌برانگيزترين تصميم‌گيري‌ها براي ورود به اين عرصه است.

براي اين انتخاب بايد تحليل فاندامنتال (فناوري مورد استفاده، فلسفه پروژه، ارزش بازار، تيم پروژه، نقشه راه و …) دقيق آن را مدنظر قرار دهيد.

ليستي از مهم‌ترين عواملي كه هنگام انتخاب يك ارز ديجيتال براي استخراج بايد به آن‌ها توجه كرد عبارتند از:

• نوسانات قيمتي اخير
• پيش‌بيني قيمت
• حجم بازار سرمايه
• مقبوليت و كاربردپذيري
• پيشينه توسعه‌دهندگان

بسياري از آلت كوين‌ها پروژه‌هاي كلاهبرداري هستند و استخراج آن‌ها مي‌تواند به ضررهاي زيادي منجر شود. بنابراين اگر به جز بيت كوين ارز ديجيتال ديگري را براي استخراج انتخاب مي‌كنيد، تحقيقات زيادي لازم است.

نكته مهم ديگري كه بايد آن را حتما در نظر گرفت، سياست يك پروژه در قبال دستگاه‌هاي اي‌سيك است. در صورتي كه غيرمتمركز بودن يك اولويت اساسي براي تيم توسعه‌دهنده باشد و سياست مقابله‌ با اي‌سيك‌ها در رفتارهاي گذشته تيم مشاهده شود، در اينصورت مي‌توان انتظار داشت كه با عرضه دستگاه‌هاي اي‌سيك، فورك جديدي براي آن اتفاق بيفتد و دستگاه‌هاي اي‌سيك كارايي خود را از دست دهند.

چگونگي محاسبه سودآوري استخراج

پس از بررسي همه جوانب و انتخاب يك ارز براي استخراج؛ بايد از سودآور بودن عمليات استخراج اطمينان حاصل كنيد.

از آن‌جا كه تعيين سودآوري استخراج به پارامترهاي زيادي مانند هزينه برق، سختي استخراج، قيمت ارز ديجيتال و ديگر عواملي كه دائما در نوسانند بستگي دارد، بهتر است از يك ماشين‌حساب آنلاين استخراج استفاده كنيد.

.

نحوه استفاده از اين ماشين حساب به اين صورت است كه ابتدا در منوي بالا، نام ارز مورد نظر خود را انتخاب مي‌كنيد.

سپس در قسمت نرخ هش و برق مصرفي، مشخصات دستگاه يا سخت افزار استخراج مد نظر خود را وارد مي‌كنيد.

كارمزد استخر استخراج نيز معمولا براي بيشتر نمونه‌هاي مطرح بين 1 تا 3 درصد متغير است.

پس از وارد كردن اطلاعات خواسته شده، ماشين حساب سودآوري و درآمد خالص ماهيانه شما را نمايش مي‌دهد.

البته راه‌اندازي عمليات استخراج در مقياس بزرگ، نياز به برآورد هزينه‌هاي ديگري از جمله هزينه نگهداري، هزينه اجاره مكان و غيره هم خواهد داشت كه نمي‌توان از آن‌ها چشم‌پوشي كرد.

بهترين ارزهاي ديجيتال براي استخراج

بيت كوين (Bitcoin)

بيت كوين اولين ارز ديجيتال غيرمتمركز بوده و استخراج آن از سال 2009 تاكنون در جريان است.

از آنجايي كه بيت كوين اولين و خوش‌نام‌ترين ارز ديجيتال دنياست، بسياري از طرفداران اين حوزه آن را به عنوان سودآورترين و كم‌ريسك‌ترين ارز براي استخراج نيز در نظر مي‌گيرند.

به زبان فني، استخراج بيت كوين فرايندي است كه طي آن امنيت شبكه تامين و تراكنش‌ها در شبكه غيرمتمركز تاييد مي‌شوند. پاداشي كه براي اين كار در نظر گرفته شده، موجب ايجاد انگيزه اقتصادي در ماينرها مي‌شود.

تعداد سكه‌هاي بيت كوين محدوديت 21ميليون واحدي دارد و تاكنون بيش از 18 ميليون واحد آن در شبكه آزاد شده است.

زماني استخراج بيت كوين با CPU يا همان پردازنده‌هاي كامپيوتر امكان‌پذير بود اما امروزه با گسترش شبكه آن فقط با دستگاه‌هاي مخصوص (اي‌سيك) امكان استخراج به صرفه‌ي آن وجود دارد.

بيت كوين از الگوريتم SHA256 براي تاييد تراكنش‌ها و سازوكار اثبات كار استفاده مي‌كند. در نتيجه براي استخراج آن بايد از دستگاه‌هايي استفاده كرد كه بر مبناي اين الگوريتم طراحي شده‌اند.

هر دستگاهي كه قادر باشد بيت كوين را استخراج كند، مي‌تواند تمام ارزهاي ديگري كه از الگوريتم رمزنگاري SHA256 استفاده مي‌كنند را نيز استخراج كند.

براي نمونه مي‌توان به بيت كوين كش، بيت كوين اس وي (BSV)، كيوركوين (Curecoin)، كرون (Crown) و اي‌كوين (Acion) اشاره كرد.

اتريوم

اتريوم معروف به ملكه ارزهاي ديجيتال همواره يكي از پيشروترين و پيشرفته‌ترين ارزهاي بازار به شمار مي‌رفته است و بسياري از كوين‌هاي معروف ارزهاي ديجيتال از فناوري‌هاي به‌كار رفته در بلاك چين اتريوم استفاده مي‌كنند. اتريوم بعد از بيت كوين رتبه دوم بازار ارزهاي ديجيتال را در اختيار دارد.

طبق برنامه‌هاي اعلام‌شده از سوي بنياد اتريوم، الگوريتم اثبات كار اين كوين در سه‌ ماهه اول سال 2020 از Ethash به تغيير خواهد كرد. هدف از اين تغيير ايجاد مقاومت بيشتر در برابر دستگاه‌هاي اي‌سيك و محافظت از ماينرهايي عنوان‌ شده است كه با كارت گرافيك اقدام به استخراج اتريوم مي‌كنند. البته بايد در نظر داشت كه اين ارز در نهايت و طي چند سال آينده روش اثبات كار را به‌ طور كامل كنار خواهد گذاشت و به‌ جاي آن از اثبات مهم استفاده خواهد كرد.

اتريوم به دليل اميدواري‌هاي زيادي كه درباره‌ي آن وجود دارد هنوز هم به عنوان يكي از ارزهاي محبوب براي ماينينگ در ميان ماينرها شناخته مي‌شوند و افراد زيادي مخصوصا خوره‌هاي كامپيوتر، كارت گرافيك‌هاي خود را براي كسب درآمد در اختيار اين شبكه مي‌گذارند.

اتريوم كلاسيك

تا سال 2016 فقط يك اتريوم وجود داشت، اما هك بزرگي كه در 17 ژوئن سال 2016 رخ داد باعث شد اتريوم جديدي خلق شود و اتريوم قبلي «اتريوم كلاسيك» نام بگيرد.

هم اتريوم و هم اتريوم كلاسيك از يك الگوريتم استخراج يعني همان «Ethash» استفاده مي‌كنند و بنابراين مي‌توان براي هر دو از يك سخت افزاري استخراج استفاده كرد. سودآوري ماينينگ در هر دو تقريبا يكسان است زيرا وقتي سودآوري يكي افزايش مي‌يابد، ماينرها به سمت آن هجوم مي‌برند كه باعث ايجاد يك تعادل نسبي ميان اين دو مي‌گردد.

در حالي كه اتريوم به دنبال آن است كه با استفاده از الگوريتم ProgPow جلوي استخراج با دستگاه‌هاي مخصوص يعني همان ASIC‌ها را بگيرد، اتريوم كلاسيك تاكنون اين رويه را در پيش نگرفته است. با اجرا شدن ProgPow روي اتريوم، استخراج آن فقط با كارت گرافيك (GPU) امكان‌پذير خواهد بود اما اتريوم كلاسيك را مي‌توان به راحتي با اي‌سيك استخراج كرد.

از همه مهمتر، اتريوم به دنبال آن است كه از اثبات كار (Proof Of Work) يا همان ماينينگ به سمت اثبات سهام (Proof Of Stake) برود كه در آن براي تاييد تراكنش‌ها نياز به مصرف برق و استفاده از سخت افزار نيست و افراد مي‌توانند با خريد اتريوم و اختصاص دادن آن به شبكه، از تاييد تراكنش‌ها كسب درآمد كنند. اين در حالي است كه اتريوم كلاسيك چنين برنامه‌اي را ندارد.

در حالي كه تعداد واحدهاي اتريوم هنوز سقف مشخصي ندارد و براي آن تورم سالانه در نظر گرفته خواهد شد، تعداد واحدهاي اتريوم كلاسيك محدود است و فقط تا 210 ميليون واحد از آن استخراج خواهد شد.

مونرو (Monero)

ارز ديجيتال مونرو پس از گذشت 6 سال از زمان عرضه آن هنوز هم مهم‌ترين ارز حريم خصوصي محور بازار محسوب مي‌شود و تراكنش‌هاي آن قابل‌رديابي نيست.

اين ارز موفق شده است كه از سال 2017 به بعد جايگاه خود در بين 20 ارز ديجيتال برتر بازار را حفظ كند.

استخراج مونرو پس از هاردفورك و تغيير الگوريتم، تنها با پردازنده مركزي (CPU) قابل توجيه است.

محدوديت ارز ديجيتال مونرو 18 ميليون واحد است و تاكنون 17.3 ميليون آن استخراج شده است. اما جاي نگراني نيست، چرا كه پس از رسيدن به 18.4 ميليون واحد مونرو، كوين‌هاي جديد مونرو با نرخ ثابت 0.3 مونرو در هر دقيقه استخراج مي‌شوند. بنابراين مي‌توان گفت كه مونرو سقف واحد ندارد.

تيم توسعه‌دهنده مونرو به شدت بر روي غيرقابل استخراج بودن با اي‌سيك اصرار دارند و درصورتي كه احساس كنند دستگاه‌ اي‌سيكي وارد شبكه شده، سريعاً الگوريتم استخراج را تغيير مي‌دهند. بنابراين براي كساني كه دستگاه استخراج اي‌سيك در اختيار ندارند و يا نمي‌خواهند هزينه‌اي براي تهيه اين دستگاه‌ها متحمل شوند، مونرو مي‌تواند گزينه‌ي بسيار مناسبي باشد.

زي‌كش (Zcash)

زي كش يك شبكه پرداخت غيرمتمركز همتا به همتا و يك ارز ديجيتال با واحد اختصاري ZEC است.

اين ارز ديجيتال فوركي از بيت كوين بوده و قابليتي كه آن را از بيت كوين و بسياري از ارزهاي ديجيتال ديگر متمايز كرده، امكان انجام تراكنش‌هاي ناشناس است.

زي‌كش هم مانند بيت كوين بلاك چين خاص خودش را دارد و به صورت اثبات كار (تاييد تراكنش‌ها با ماينينگ) فعال است. الگوريتم استخراج زي‌كش «Equihash» است.

تعداد سكه‌هاي زي‌كش محدود و برابر 21 ميليون واحد است.

زمان بلاك زي‌كش حدود 2.5 دقيقه و پاداش بلاك آن 12.5 واحد زي‌كش (ZEC) است. در زي‌كش پس از هر 840,000 بلاك، پاداش بلاك نصف خواهد شد.

شبكه زي‌كش تا حد زيادي در اختيار اي‌سيك‌ها قرار دارد و استخراج با اي‌سيك در اين الگوريتم توجيه اقتصادي بيشتري دارد.

ارزهاي ديجيتال ديگري كه الگوريتم استخراج مشابه زي‌كش دارند و مي‌توان با استفاده از دستگاه‌هاي استخراج زي‌كش به استخراج آن‌ها نيز پرداخت عبارتند از زِن‌كش (ZenCash) و هاش (Hush).

گرين (Grin)

ارز ديجيتال گرين (Grin) بر مبناي پروتكل مبمبل ساخته شده و در واقع اولين پياده‌سازي از ميمبل ويمبل است.

ميمبل‌ ويمبل، پروتكلي است كه شباهت زيادي به بلاك چين بيت كوين دارد و نامش را از طلسم‌هاي سري كتاب‌هاي هري‌ پاتر گرفته است. هدف اين پروتكل، فراهم‌ كردن امكان انتقال ارزش و ذخيره آن به روشي غيرمتمركز، خصوصي و بدون دخالت واسطه‌ها است.

از ويژگي‌هاي برجسته گرين مي‌توان به افزايش حريم خصوصي، مقياس‌پذيري و كاهش ظرفيت بلاك چين اشاره كرد.

گرين از دو الگوريتم به‌طور همزمان استفاده مي‌كند. الگوريتم «CuckARood-29» مخصوص كارت گرافيك طراحي‌شده و هيچ اي‌سيكي روي شبكه آن وجود ندارد. الگوريتم دوم «CuckAToo-31» نام دارد كه براي دستگاه‌هاي اي‌سيك طراحي‌شده است. البته الگوريتم دوم تا يكي دو سال آينده توسط كارت گرافيك (ترجيها كارت گرافيك‌هاي با حافظه 8 گيگ به بالا) قابل‌ استخراج است و حتي مي‌تواند سود بيشتري نسبت به الگوريتم اول داشته باشد.

در نظر داشته باشيد كه روش انتقال تراكنش‌هاي اين ارز كمي با بقيه متفاوت است و به همين دليل بعضي از استخرها به‌طور خودكار كوين‌هاي شما را به بيت كوين و اتريوم تبديل مي‌كنند.

گرين بر خلاف ارزهاي ديجيتال نام برده شده در بالا محدوديت عرضه ندارد و پاداش بلاك آن برابر با 60 واحد گرين‌كوين است. زمان ايجاد بلاك نيز در گرين، يك دقيقه است.

ريون كوين (Ravencoin)

ريون كوين، اين هاردفورك بيت كوين كه در سال 2018 به بازار عرضه شد، در حال حاضر با حجم 5.2 ميليارد دلار رده 44 بازار را به خود اختصاص داده است.

ريون كوين با هدف انتقال سريع و ارزان تراكنش‌ها به‌ صورت همتا به همتا و بر اساس فناوري‌هاي بكار رفته در بيت كوين و اتريوم توسعه‌ يافته است و طي اين سال‌ها پيشرفت بسيار خوبي از خود نشان داده است.

قابليت نقد شوندگي ريون كوين بسيار بالا است و الگوريتم هش X16Rv2 (استفاده از 16 الگوريتم متفاوت هنگام استخراج) ساخت دستگاه‌هاي اي‌سيك براي آن را تقريباً غيرممكن مي‌كند. بنابراين استخراج ريون كوين فقط با كارت گرافيك امكان‌پذير است.

تعداد واحدهاي ريون كوين 21 ميليون بوده و زمان بلاك آن 1 دقيقه است.

بيت كوين گلد (Bitcoin Gold)

بيت كوين گلد يك فورك از بيت كوين است كه بر اساس پروتكل اثبات كار و الگوريتم «Equihash» به‌ طور خاص براي استخراج با كارت‌هاي گرافيك توسعه يافت.

اين ارز ديجيتال آمده بود تا رقيبي براي بيت كوين كش باشد و تمركززدايي را بيش از پيش افزايش دهد اما تاكنون خيلي موفق عمل نكرده است.

در حالي كه بيت كوين گلد بيش از 90 درصد ارزش خود را از دست داده است، استخراج اين ارز ديجيتال هنوز هم سودآوري خاص خود را داشته و در ميان ده ارز ديجيتال برتر براي استخراج قرار دارد.

الگوريتم استخراج بيت كوين گلد «Zhash» است و به دليل ذات اين الگوريتم، امكان استخراج آن با دستگاه‌هاي اي‌سيك وجود ندارد.

ديگر ارزهاي ديجيتال

استخراج برخي ديگر از ارزهاي ديجيتال مثل Horizen، بيت كوين اس وي، QuarkChain ،Pirate Komodo ،LBRY هم درآمد بسياري بالايي دارند و حتي بعضي اوقات درآمد لحظه‌ايشان از ارزهاي برتر بيشتر مي‌شود، اما به دليل نوپا بودن و كوچك بودن بازار اين ارزها بايد در انتخابشان بسيار دقت كرد.

اگر با كارت گرافيك استخراج مي‌كنيد، هر لحظه امكان تغيير ارز ديجيتال خود براي استخراج را داريد اما اگر قصد استخراج با اي‌سيك را داريد حتما دقت داشته باشيد كه ارز ديجيتال مناسبي را انتخاب نماييد چون با دستگاه اي‌سيك انتخاب‌هاي شما براي استخراج محدودتر مي‌شود و اگر سودآوري دستگاه شما از دست برود به راحتي قابل فروش با قيمت مناسب نيست.

جمع‌بندي

بيت كوين همچنان به عنوان كم‌ريسك‌ترين ارز ديجيتال براي استخراج در نظر گرفته مي‌شود اما اگر به آينده يك ارز ديجيتال خوش‌بين هستيد يا مي‌خواهيد با كمي ريسك، شانس سودتان را افزايش دهيد، گزينه‌هاي ديگري نيز پيش‌روي شما وجود دارد.

قبل از انتخاب يك ارز ديجيتال براي استخراج حتما تحقيقات لازم را انجام دهيد و سودآوري آن را با ماشين حساب ماينينگ به طور دقيق محاسبه نماييد. استخراج يك ارز ديجيتال نامناسب مي‌تواند به ضرر شما تمام شود.

اگر بخواهيم عواملي كه به طور مستقيم در ميزان سودآوري استخراج ارزهاي ديجيتال دخيل هستند را در نظر بگيريم بايد به هزينه‌ برق مصرفي، نوسان قيمت ارزها، كارمزد استخرهاي استخراج و رقابت سرسختانه براي خريد تجهيزات كارآمد و جديد اشاره كنيم. عوامل ديگري نيز مانند سياست‌هاي نامشخص داخلي كشورها مي‌تواند ريسك ماينينگ را افزايش دهد.

اين نكته را هم نبايد فراموش كنيد كه استخراج ارزهاي ديجيتال و يا همان ماينينگ، راهي براي يك شبه ثروتمند شدن نيست.

در كنار رشد قيمت بيت كوين در سال 2019 كه در عرض چهار ماه از 3,500 دلار در ماه فوريه به 12,689 دلار در ماه ژوئن رسيد، بخش‌هايي از بازار كار مرتبط با ارزهاي ديجيتال و بلاك چين نيز فعال ظاهر شدند. تقاضا براي وكلاي بلاك چين به صورت قابل توجهي افزايش يافته است، فيس‌بوك فعالانه در حال استخدام نيروهاي جديد است و ايالات متحده از منظر فرصت‌هاي شغلي مرتبط با اين زمينه تمامي ركوردها را شكسته است. با اين حال، تصوير كلي بسيار مبهم است.

كوين تلگراف در تازه‌ترين مقاله خود به بررسي جامع بازار كار حوزه بلاك چين و ارزهاي ديجيتال پرداخته است.

آمريكا در صدر استخدام‌هاي بلاك چيني

بر اساس گزارش سه ماهه اول سال 2018 كه آپ‌ورك (Upwork)، بزرگ‌ترين شبكه فريلنس (دوركاري) جهان، منتشركرد، دانش فناوري بلاك چين درصد تخصص‌هايي قرار دارد كه بيشترين سرعت افزايش تقاضا را به خود اختصاص داده‌اند. آمار و ارقام ارائه شده توسط شركت بين‌المللي استخدام هايرد (Hired) حاكي از آن است كه تقاضاي جهاني براي مهندس بلاك چين در طول سال گذشته با رشدي 517 درصدي مواجه شده است.

در سال 2019، روند درخواست براي متخصصانِ اين‌چنيني تغيير چشمگيري نداشته است. كلمه «بلاك چين» در بازار كار هنوز هم بر سر زبان‌هاست، همان‌طور كه در اوايل قرن 21 نسبت دادن كلمه «ابري» (Cloud) به هر شغلي متداول بود. شركت‌هايي كه تلاش مي‌كنند همراه با جريان حاضر پيش بروند، فرصت‌هاي شغلي بيشتر و بيشتري را ارائه مي‌كنند و هنوز تعداد متخصصان در اين زمينه كفاف بازار كار را نمي‌دهد.

بر اساس آخرين داده‌هاي سايت بين‌المللي جستجوي شغل لينكدين (LinkedIn)، تعداد كل فرصت‌هاي شغلي در دسترس و مرتبط با بلاك چين و ارزهاي ديجيتال ماينر و دستگاه ماينراز ماه دسامبر سال 2018 (آذر 97) تاكنون نه تنها كاهش نيافته بلكه با افزايش نيز مواجه شده است. در مجموع، از اواخر جولاي (مرداد) 2019، شركت‌ها 16,668 فرصت شغلي ارائه كردند كه 2 درصد بيشتر از سال گذشته بود.

تعداد شركت‌هاي آمريكايي كه به استخدام متخصصان بلاك چين مي‌پردازند بيشتر شده است. ايالات متحده در زمينه ارائه فرصت‌هاي شغلي بلاك چيني هم‌چنان بدون رقيب و پيشتاز است و حتي در سال 2019 ركورد سال گذشته را نيز شكسته است. بر اساس داده‌هاي وب‌سايت كاريابي گلس‌دُر (Glassdoor)، از اواخر ماه جولاي 2019، شركت‌هاي آمريكايي 2,907 فرصت شغلي را در اين وب‌سايت قرار دادند كه نسبت به سال 2018 رشدي 40 درصدي را تجربه كرده است. در واقع كارشناسان با اشاره به افزايش تقريبا 2 برابري پشنهادهاي شغلي بلاك چيني اين رشد را تاييد كردند.

بر اساس داده‌هاي ما، بازار كريپتو و بلاك چين در ابتداي مسير خود قرار دارند و اين حوزه به سرعت در حال رشد است. از فوريه 2018 تا فوريه 2019، ما شاهد اين واقعيت بوديم كه سهم فرصت‌هاي شغلي ارائه شده در آمريكا كه مرتبط با ارز ديجيتال، بلاك چين و بيت كوين بودند، 90% بيشتر شد.

اما از طرف ديگر، طبق گزارشي كه تحليل‌گران وب‌سايت اينديد (Indeed) به كوين‌تلگراف ارائه دادند، در مقايس جهاني از سال 2018 تا 2019، سهم شغل‌هايي كه شامل كلمات «بلاك چين» و «ارز ديجيتال» بودند نسبت به كل بازار كار، به ميزان 12% كاهش يافته است.

اين كاهش در پيشنهادهاي شغلي براي متخصصان و كارشناسان بلاك چين توسط منابع كاريابي و استخدام بزرگ ديگري همچون گلس‌در و انجل‌ليست (AngleList) نيز تاييد شده است كه هر كدام به ترتيب كاهشي 11 و 18 درصدي را نشان مي‌دهند.

جستجوي مردم براي مشاغل بلاك چيني نسبت به سال 2018 نصف شده است. بر اساس داده‌هايي كه توسط تحليل‌گران سايت اينديد جمع‌آوري شده است، سهم جستجو براي مشاغل مرتبط با بلاك چين و ارز ديجيتال نسبت به كل بازار كار، در طول سال گذشته 52% كاهش يافته است.

كارشناسان همچنين از ارتباط مستقيمي كه بين قيمت بيت كوين و تعداد افرادي كه به دنبال مشاغل اين چنيني هستند پرده برداشت:

بيت كوين در دسامبر سال 2017 به بالاترين قيمت تاريخ خود رسيد و در فوريه 2019 تنها 37% ارزشي كه در سال گذشته كسب كرده بود را حفظ كرد. جستجوي مشاغل مربوط به بيت كوين، بلاك چين و كريپتو با تغييرات قيمت بيت كوين رابطه مستقيم دارد.

كارمندان تمام وقت در ارجعيت

تعداد شغل‌هاي دوركاري در زمينه فناوري بلاك چين، از سال 2018 تاكنون به ميزان قابل توجهي كاهش يافته است: 25 فرصت ارائه شده در سال 2019 در برابر 127 در سال 2018. ايلامينيتز (Illuminates)، شركتي كه در حال توسعه پلتفرم غيرمتمركز روابط تجاري است، معتقد است در بين دوطلبان و كارجويان نيز گرايش مشابهي وجود دارد. اين شركت در صحبت‌هاي با كوين‌تلگراف گفت:

حتي در استارتاپ‌ها و مشاغل نوپا نيز شاهد كاهش در قسمت دوركاري هستيم و تنها 29.5% از فرصت‌هاي شغلي برچسب دوركاري دارند. به نظر ما اين وضعيت و شرايط به پيمان‌كاران غيرحرفه‌اي با پرونده و نمونه‌كاري‌هاي ساختگي، مشكلات مربوط به شراكت‌ها، روابط بنيان‌گذاران، وعده‌هاي دروغين و تاخير درپرداخت مرتبط است و مطمئنا اين مشكلات در حوزه سرمايه‌گذاري، استارتاپ‌هاي حبابي و افرادي كه با هدف پول‌شويي كسب‌وكار جديد راه‌اندازي مي‌كنند نيز وجود دارد. و اين تنها يك مشكل محلي و منطقه‌اي نيست، هر شركت يا هر بنيان‌گذاري، حداقل يك بار اين شرايط را تجربه كرده است.

درآمد متخصصان بلاك چين چقدر است؟

با بررسي داده‌هاي تلفيقي جمع‌آوري شده توسط گلس‌در و اينديد، حقوق متخصصان بلاك چين نسبت به سال گذشته تغييري نكرده است.

بر اساس داده‌هاي گلس‌در، محدوده حقوق‌هاي عنوان‌شده بين 17,000 تا 271,000 دلار در سال متغير است. تحليل و بررسي شركت بلاك چيني تك‌اطلس (TeQatlas) نشان مي‌دهد كه بيشتر حقوق‌هاي پيشنهادي اين دسته از مشاغل در محدوده 81,000 تا 144,000 دلار در سال قرار دارد. دامنه دستمزد بر اساس داده‌هاي اينديد اما 75,000 تا 90,000 دلار در سال بود كه ميزان متوسط آن 82,500 دلار است. در مقايسه با سال گذشته، گلس‌در گزارشي در ماه آگوست سال 2018 متوسط درآمد متخصصان بلاك چين را 84,884 دلار اعلام كرد.

منبع: Cointelegraph

بنابراين، شاخص حقوق در سال 2019 تحت تاثير كاهش قيمت‌ها و يا افزايش تعداد كارجويان اهل آسياي جنوبي (هند، نپال، پاكستان و …) كه در سايت‌هايي مانند آپ‌ورك حاضرند به ازاي دريافت 10 الي 20 دلار در ساعت خدمات ارائه ‌دهند، قرار نگرفت.

اين در حالي است كه متوسط قيمت‌هاي پيشنهادي متخصصان آمريكا در اين سايت‌ها 100 دلار در ساعت و حتي بيشتر تعيين مي‌شود. از تاريخ 28 جولاي سال 2019، استخدام توسعه‌دهنده فول استك هندي مقرون ‌به ‌صرفه‌ترين نوع شناخته شده است. چرا كه يك كارجوي دوركار هندي حاضر است به ازاي هر ساعت كار كردن در اين زمينه تنها 3 دلار دريافت كند. بالاترين قيمت براي كار فريلنس در فضاي ارز ديجيتال نيز به وكلاي حوزه بلاك چين و حقوق معنوي و ارز ديجيتال در آمريكايي تعلق دارد كه 200 دلار در ساعت است.

منبع: Cointelegraph

محققان شركت تك‌اطلس فرصت‌هاي شغليِ در دسترس مرتبط با بلاك چين در سال جاري را تحليل كردند. با استناد به اين بررسي، بيشترين حقوق هنوز هم در ايالات متحده (به طور متوسط 109,773 دلار) پرداخت مي‌شود و پس از آن با كمي اختلاف (98,500 دلار) متخصصان آسيايي قرار دارند، در حالي كه ميانگين حقوق كارمندان اروپايي 57,500 دلار و 30% كمتر از آمريكايي‌هاست. اين در حالي است كه ممكن است متقاضيان كار از كشورهاي ديگر با تمايل براي كاركردن از راه دور، شغل با درآمد بالاتري پيدا كنند.

منبع: Cointelegraph

برنامه‌نويس‌ها؛ مهم‌ترين گروه

بخش عمده‌ي بازار مشاغل بلاك چين و ارز ديجيتال همچنان روي توسعه‌دهندگان متمركز است و بيشترين تقاضا نيز مربوط به اين حوزه است. گزارش «مشاغل نوظهور ايالات متحده» كه لينكدين در سال 2018 منتشر كرد نشان مي‌دهد كه تقاضا براي استخدام توسعه‌دهندگان بلاك چين نسبت به سال قبل از آن 33 برابر شده است.

در اكتبر سال 2018، بر اساس داده‌هاي جانكو اسوشيتز (Janco Associates)، شركت مشاوره‌اي كه بررسي‌هاي مربوط به حقوق را انجام مي‌دهد، متوسط حقوق يك توسعه‌دهنده بلاك چين 127,000 دلار در سال گزارش شده است.

با نگاهي به آمار و ارقامي كه توسط شركت كاريابي هايرد ارائه شده است، مي‌توان دريافت كه ميزان درآمد توسعه‌دهندگان بلاك چين بسته به منطقه بين 67,000 تا 155,000 دلار در سال متغير است.

در اوايل سال 2019، شرايط كمي تغيير كرده است. در ژانويه، درآمد سالانه متوسط براي توسعه‌دهندگان بلاك چين 132,000 دلار بود و باتجربه‌ترين توسعه‌دهندگان 176,000 دلار و يا بيشتر درآمد كسب كردند.

با اين حال، 6 ماه بعد، در تاريخ 22 جولاي 2019، با بررسي داده‌هاي شركت كاريابي زيپ‌ريكروئيتر (ZipRecruiter) متوسط حقوق سالانه يك توسعه‌دهنده بلاك چين در ايالات متحده كمي كاهش يافت و به 126,020 دلار در سال رسيد و اين رقم 1 الي 5 درصد كمتر از سال گذشته است.

در عين حال، اگر به محبوب‌ترين فرصت‌هاي شغلي همين وب‌سايت نگاهي بيندازيد درخواهيد يافت كه در 75% از موارد شركت‌ها حاضر به پرداخت 136,000 دلار در سال هستند و اين عدد حتي از حقوق‌هاي سال 2018 نيز بيشتر است.

با اين وجود به نظر مي‌رسد شانس پيدا كردن شغلي نيم ميليون دلاري نسبت به دو سال قبل، چندانه واقع‌بينانه نيست، چرا كه بررسي‌ها حاكي از آن است كه بازه متوسط پرداخت براي يك توسعه‌دهنده بلاك چين تغييرات چنداني ندارد. اين مساله نشان‌دهنده اين است كه صرف نظر از موقعيت مكاني، حتي با وجود چندين سال تجربه، شانس و فرصت زيادي براي افزايش دستمزد و ترقي وجود ندارد.

علاوه بر اين، تحليل‌گران ايلامينيتز در رابطه با وارد شدن خيل عظيمي از توسعه‌دهندگان مناطق محروم مانند نيجريه، پاكستان، هند و كنيا به بازار كار كه قيمت و همچنين كيفيت كار بسيار پاييني ارائه مي‌كنند، هشدار دادند. به گفته كارشناسان، اين روند، كاهش تقاضا براي توسعه‌دهندگان دوركار را به همراه دارد.

نقش برجسته يك وكيل آشنا با بلاك چين

به گفته برايان برلنت (Brian Burlant)، مديرعامل شركت كاريابي حقوقي ميجر، ليندسي اند افريكا (Major, Lindsey & Africa)، تقاضا براي كارشناسان حقوقي‌اي كه در امور بلاك چين تخصص دارند دائما در حال افزايش است و يافتن چنين كارمنداني كار ساده‌اي نيست.

واقعيت اين است كه پيدا كردن حقوق‌دان‌هايي كه مي‌دانند بلاك چين چيست و چگونه از آن استفاده مي‌شود، به خصوص در بحث ارزهاي ديجيتال، بسيار دشوار است. در حال حاضر، شركت‌هايي كه فعاليت‌هاي آن‌ها مرتبط با پول ديجيتال است بيشتر از هر زمان ديگري بايد با قانون‌گذاران سر و كله بزنند و به همين دليل تقاضا براي وكيل [در اين حوزه] به شدت افزايش يافته است.

به عنوان مثال، صرافي شناخته‌شده‌ي كوين بيس (Coinbase)، حاضر است براي سِمت مشاورِ معاون ارشد در بخش قانون‌گذاري كه مسئوليت آن مديريت روابط شركت با قانون‌گذاران فدرال از جمله كميسيون بورس و اوراق بهادار آمريكا (SEC) و كميسيون معاملاتي معاملات آتي كالاي ايالات متحده (CFTC) است، سالانه 386,000 دلار بپردازد.

بسياري از وكيل‌هايي كه در نهايت وارد صنعت بلاك چين مي‌شوند، افراد حرفه‌اي و كاربلدي هستند كه با مسائل حقوقي قانون‌گذاري فناوري دفتركل توزيع‌شده (DLT) و ارزهاي ديجيتال در سطوح دولتي همكاري كرده‌اند و يا كارشناساني‌اند كه مي‌دانند دارايي‌هاي ديجيتال چگونه كار مي‌كنند.

ماري يانگ (Mary Young)، يكي از شركاي گروه مشاور حقوقي Zeughauser، در رابطه با اظهار نظر برلنت در مورد فرصت‌هاي كاري براي چنين متخصصاني، اظهار داشت:

وكلاي بلاك چين از دسامبر سال 2017 تاكنون بسيار شناخته‌شده و معروف شدند و زماني كه قيمت بسياري از ارزهاي ديجيتال سقوط كرد، بسياري از اين متخصصان بي سر و صدا از حوزه بلاك چين خارج شدند و به شركت‌هاي قبلي خود برگشتند و موج مشابهي از ورود و خروج متخصصان پيش‌تر و در جريان حباب دات كام سال 1990 مشاهده شد.

جيك چرونسكي (Jake Chervinsky)، يك كارشناس حقوقي، خاطرنشان كرد كه وكيل مدافعان حقوقي غالبا هنگامي كه روي موضوعات و پرونده‌هاي مختلف كار مي‌كنند نام مستعار انتخاب مي‌كنند. با توجه به توييت او:

اخيرا شنيدم كه كسي از نام مستعار «اسكچي» (Sketchy) استفاده كرده است. كاملا با اين قضيه مخالفم. نام‌هاي مستعار غالبا براي امنيت و ايمني بسيار حياتي و مهم هستند و مي‌توانند بين آزادي بيان و يا خفقان تفاوت ايجاد كنند.

استفاده از نام مستعار را با مي‌توان با پذيرفتن اين واقعيت كه همه وكيل‌ها و حقوق‌داناني كه با مسائل مربوط به بلاك چين و ارز ديجيتال سر و كار دارند، نمي‌خواهند كه ارتباطشان با اين نوع كسب‌وكار آشكار شود توجيه كرد و اين بدان معناست كه پيدا كردن چنين افرادي براي آژانس‌هاي كاريابي و استخدامي سخت مي‌شود.

بيت كوينِ گران‌تر، حقوق بيشتر

كساني كه دستمزدشان به صورت ارز ديجيتال پرداخت مي‌شود، حتي اگر در كار خود ترفيع نگيرند نيز حقوقشان به ميزان قابل توجهي افزايش مي‌يابد. براي مثال، متخصصاني كه حقوق 2,000 دلاري ماه‌هاي دسامبر، ژانويه و فوريه سال گذشته ميلاديِ خود را ذخيره كرده باشند، با توجه به افزايش قيمت بيت كوين آن 6,000 دلار 3 و نيم برابر شد و حالا 21,000 دلار پول دارند.

عموميت و محبوبيت دريافت حقوق به ارز ديجيتال با آمار ارائه‌شده توسط بيت‌ويج (Bitwage)، سرويسي كه به شركت‌ها براي پرداخت حقوق كارمندانشان به ارز ديجيتال خدمات ارائه مي‌دهد، تاييد شده است. بر اساس گزارش‌ها و اطلاعاتي اين سرويس، در حال حاضر، ماهانه 2.5 ميليون دلار براي دستمزد پيمان‌كاران و كارمندان تمام وقت پرداخت مي‌شود و مجموع ارزش ارزهاي ديجيتال‌اي كه از طريق اين سرويس به كارمندان پرداخت شده است از 31 ميليون دلار در سال 2018 به 50 ميليون دلار در جولاي 2019 رسيده است.

علاوه بر اين، ابَر شركت‌هايي مانند آمازون، گوگل و اپل نيز كارمنداني دارند كه از خدمات سرويس بيت‌ويج براي تبديل خودكار حقوق نقدي خود به ارزهاي ديجيتال استفاده مي‌كنند. در واقع بيت‌ويج، اين امكان را فراهم مي‌كند تا شركت‌ها و متخصصان به صورت كاملا قانوني از پرداخت ارزهاي ديجيتال استفاده كنند. در ايالات متحده، شركت‌ها حتي مي‌توانند براي تسويه ماليات و از ماه ژانويه براي پوشش بيمه درماني نيز از ارز ديجيتال استفاده كنند.

غول‌ها در حال استخدام نيرو

عليرغم ناپايداري در بازار ارزهاي ديجيتال، شركت‌هاي جهاني پتانسيل زيادي در فناوري بلاك چين سراغ دارند. سال 2019، شركت‌ها در افتتاح و گسترش دفاتر و استخدام نيرو در زمينه مرتبط با پژوهش و توسعه ركورد شكستند.

طبق گفته انجل‌ليست، در حال حاضر تنها در آمريكا حداقل 1,500 استارتاپ كريپتويي كه در مجموع توانستند از طريق ICO يا همان عرضه اوليه سكه 3.7 ميليارد دلار جذب سرمايه كنند، به دنبال جذب نيروي جديد هستند.

از ميان فعال‌ترين شركت‌ها در اين زمينه مي‌توان از آي‌بي‌ام IBM، سيسكو (Cisco) و اكسنچر (Accenture) نام برد كه روي هم 1,000 فرصت شغلي در دسترس را به خود اختصاص دادند دستگاه ماينر.

بالاترين دستمزدها توسط شركت‌هاي تخصصي و انحصاري در زمينه بلاك چين و ارز ديجيتال پرداخت مي‌شود، در حالي كه ساير شركت‌ها نه تنها در حال رشد هستند، بلكه حقوق كارمندان خود را به ارز ديجيتال پرداخت مي‌كنند. به عنوان مثال، صرافي كراكن (Kraken)، ادعا مي‌كند كه در ماه آوريل حقوق 250 نفر از كارمندان خود را به بيت كوين پرداخت كرده است و تقاضا براي دريافت حقوق به ارز ديجيتال رو به افزايش است.

در حال حاضر، كراكن حدود 800 كارمند دارد. بنابراين با محاسبه‌اي سرانگشتي مي‌توان دريافت كه حدود 30% از كارمندان آن بيت كوين را به عنوان دستمزد خود دريافت مي‌كنند. اما نكته قابل توجه اينجاست كه اين تنها صرافي‌اي نيست كه حقوق‌ها را به صورت ارز ديجيتال مي‌پردازد. بلكه بر اساس گزارشي كه در سال 2018 منتشر شد، 90% كارمندان بايننس نيز حقوق خود را به صورت ارز ديجيتال دريافت مي‌كنند.

به تازگي در دفتر مركزي فيس‌بوك تعداد زيادي شغل بلاك چيني ثبت شده است. در ماه مارس 2019، در گزارشي عنوان شد كه وب‌سايت مشاغل فيس‌بوك، 22 فرصت شغلي جديد را منتشر كرد و به طور فعال براي گسترش بخش جديد بلاك چين خود به استخدام كارشناسان اين حوزه كه عموما در زمينه برنامه‌نويسي و مديريت تخصص دارند روي آورد.

مشاغل بلاك چيني ماندگارند

اين مسئله بدان معنا نيست كه گيك‌هاي بلاك چين و معامله‌گران ارز ديجيتال قرار است جاي ما را بگيرند و به دنبال شغل‌هاي ما هستند، اما بازار كار احتمالا شاهد رشد مداوم در زمينه مرتبط با دفتركل توزيع‌شده و ارز ديجيتال خواهد بود.

با اين حال، اگر بازار ارزهاي ديجيتال به شدت سقوط كند، ممكن است ميزان جستجو براي شغل‌هاي از اين دست نيز كاهش يابد. تل وينيك (Tal Vinnik)، استراتژيست محتوا در اينديد پرايم (Indeed Prime) كه يك سرويس معرفي افراد حرفه‌اي و واجد شرايط در حوزه فناوري به برندهاي پيشرو و استارتاپ‌هاست، پيش‌بيني مي‌كند:

براي اولين بار، تعداد مشاغل به ازاي هر يك ميليون نفر از تعداد جستجوها در ميليون پيشي گرفت. منطقي است فرض كنيم كه اگر قيمت بيت كوين دوباره به طرز چشمگيري سقوط كند، كانديدي كه به دنبال يك شغل بلاك چيني است رقابت كمتري را تجربه خواهد كرد. همچنين به نظر مي‌رسد نداشتن مهارت كافي در راه‌اندازي تشكيلات جديد، طي 3 سال گذشته مرتفع شده باشد و كارآفرينان در اين حوزه به بلوغ رسيده باشند.

وضعيت مشابهي ممكن است بر روند دريافت حقوق به صورت ارز ديجيتال تاثير بگذارد. به طور كلي، پرداخت‌هاي بيت كوين در مقطع زماني‌اي كه قيمت‌ها پايين بود بسيار معمول و محبوب بود. اما پس از افزايش چشمگير ارزش ارزهاي ديجيتال، ممكن است اين نوع از پرداخت به دليل ريسك سقوط عمده ديگر جذاب به نظر نرسد.

چالش و مزيت ارز ديجيتال

بعد از تجربه نسبتاً خوب بيت كوين در سال‌هاي اخير در حوزه ارز‌هاي مجازي، تعداد ارز‌هاي مجازي در دنيا رو به فزوني گذاشت.

ظهور فناوري هاي ديجيتال، امكان واسطه گري در بازارها را به حداقل رسانده است. به عنوان مثال تا همين سال هاي اخير، دفاتر تاكسي تلفني به عنوان واسطه بين رانندگان و صاحبان تاكسي ها و متقاضيان سفر قرار داشتند، هزينه سفر را با احتساب برگشت خالي خودرو از متقاضي سفر مي گرفتند و نيز با قدرتي شبيه انحصار طبيعي، كيفيت سفر مسافر را تعيين مي كردند. اما به كارگيري فناوري‌هاي جديد و موبايلي در تاكسي هاي اينترنتي، سبب شد تا با احتساب تنها يك راه سفر براي رانندگان، هزينه خدمات براي متقاضيان سفر، تقريباً نصف شود. همچنين قدرت‌هاي انحصاري كه گاهي خود را در خدمات ناقص، برخورد نامناسب و …. نشان مي داد، به دليل نياز رانندگان به ماندن در دريايي از خدمات آنلاين توسط بسياري از رانندگان ديگر، حذف شد و مشتري مداري نمود جديدي پيدا كرد.

نمونه اين موضوع يعني حذف واسطه ها به مدد فناوري هاي ديجيتال را مي توان در موارد ديگر نيز به وضوح مشاهده كرد. به عنوان مثال، شكل گيري فروشگاه هاي اينترنتي اين امكان را داد كه مشتريان به جاي اين كه حضوري به خيابان بيايند و با هزينه زياد، كالاي مد نظر خود را انتخاب كنند، به دنياي مجازي بروند و كالاي خود را با سازوكارهاي شفاف در اين عرصه انتخاب كنند، سفارش دهند و حتي با سازو كارهاي نظارتي، از حقوق خود دفاع كنند.

براي فروشنده ها هم خيلي خوب شد. به جاي اين كه براي ديده شدن در خيابان ها، انواع هزينه هاي عوارض را به نقش دلالي شهرداري ها بدهند، صرفاً با يك انبار در نقطه اي كه الزاماً قيمت ساختمان و زمين در آن بالا نبود، توانستند كالاهاي خود را نگهداري كنند و با سيستم هاي حمل و نقل پيك، كالاي خريداري شده اينترنتي را به دست متقاضيان برسانند. امروزه اين كاهش هزينه هاي اضافي، عملاً ديگر صاحبان فروشگاه هاي سنتي را كه قلك وار در حاشيه خيابان ها صف كشيده اند، به چالش كشيده و تمركز اين فروشگاه ها را بر افزايش سرعت و دقت و كيفيت ارائه خدمات بازرگاني قرار داده است.

فناوري ها عليه واسطه هاي پولي

پول و نهادهاي مرتبط با آن يعني بانك هاي مركزي و بانك ها، جايي است كه به تازگي مورد هجوم فناوري هاي نوين قرار گرفته است. اين جا همان جايي است كه بانك ها به واسطه قدرتي كه مشروعيت آن از سوي نهادهاي حاكميتي به دست مي آيد، به واسطه گري مالي مشغول اند.

در سطحي بالاتر، بانك هاي مركزي قراردارند كه با استفاده از «حق آقايي» يا «سينوراژ»، اقدام به چاپ پول، مي كنند. از سوي ديگر ارتباطات در نظام مالي بين الملل نيز موضوعي است كه با استفاده از واسطه هاي تعريف شده توسط اقتصادهاي بزرگ تعريف شده است و اين اقتصادها به مدد اين ابزارهاي واسطه اي، نبض نظام معاملات بين المللي را در اختيار گرفته اند. به طوري كه نمونه آن را مي توان در قالب تحريم هاي مالي ايران از طريق پيام رسان مالي بين المللي (سوئيفت) ديد.

با اين اوصاف، چند سالي مي شود كه تلاش ها براي حذف واسطه ها در سازو كارهاي پولي اقتصادي گسترش يافته است. از جمله تحولاتي كه چند سالي است در اين زمينه رخ داده، پديده نوظهوري به نام رمزينه ارزهاست. بيت كوين نمونه اي مشهور از رمزارزها به شمار مي رود.

رمزينه ارزها كه مبتني بر فضاي ديجيتال هستند، به طور خيلي خلاصه، يك سيستم خصوصي و پول خصوصي براي تسهيل مبادلات بين افراد را تشكيل مي دهند، بدون آن كه نيازي به حضور نهاد مركزي و واسط باشد. تصور كنيد روزي خود شما يك پول اختراع كنيد و بين افرادي كه به شما اعتماد دارند و با شما رابطه دارند، به اشتراك بگذاريد. اين سيستم قادر خواهد بود روابط و تبادلات مالي بين شما و بقيه را شكل بدهد. اين، يك مثال مينياتوري از پديده رمز ارزهاست كه صد البته در مقياس هاي بزرگ معنا پيدا مي كند.

با وجود اينكه اين روزها بهره‌گيري از بلاك چين زمينه ساز تحولات شگرف در نظام پولي كشورها معرفي مي شود اما چالش هاي متعدد اين فناوري نظارت بانك‌هاي مركزي بر آن را الزامي مي‌كند.

به گزارش پارسيان ارز و به نقل از  خبرگزاري تسنيم، سرعت پيشرفت فناوري به‌ويژه در حوزه فناوري‌هاي مالي (فين تك) در دهه‌هاي اخير به تغيير شئون مختلف زندگي مردم و همچنين دولت‌ها منجر شده و تحولات شگرفي در نظام پولي كشورها ايجاد كرده است. يكي از اين فناوري‌هاي نوين، ارزهاي مبتني بر فناوري زنجيره بلوكي (بلاك چين) است كه تحت عنوان رمز ارزها شناخته مي‌شوند.

مهم‌ترين دلايل فراگير شدن  رمز ارزها، مزيت‌هاي منحصربه‌فردي است كه در اختيار استفاده‌كنندگان قرار مي‌دهند؛ البته در كنار مزيت‌هاي مطرح‌شده، اين نوع ارز خطراتي نيز در بردارد كه باعث شده دولت‌ها در قبال آن مواضع متناقضي بگيرند. ازجمله اين خطرات مي‌توان به خطر پول‌شويي، استفاده در عمليات تروريستي، حباب‌هاي سفته بازانه و فرارهاي مالياتي اشاره كرد كه همه اين‌ها به دليل ماهيت رمزنگاري‌شده اين ارزها است. پول مجازي غيرمتمركز، به معناي انتشار و كنترل پول فارغ از كنترل و مديريت نهاد ناظر مركزي بوده و تمام فرآيندهاي آن ازجمله انتشار و تأييد تراكنش‌ها به‌جاي اينكه توسط نهاد مركزي انجام گيرد از طريق تمامي افراد با سازوكار علوم رياضي و معادلات پيچيده رياضي انجام مي‌شود.

بهره‌گيري از الگوريتم‌هاي رياضي و رمزگذاري براي صحت معاملات  ارزهاي ديجيتال منجر به اين شد كه هيچ كاربري نتواند در شبكه تغيير ايجاد كند، درصورتي‌كه اين امر در تمام مواقع واقعيت ندارد. در اين فناوري نوين افراد براي ارسال وجوه بايد از يك رمز خصوصي و يك رمز عمومي استفاده كنند. در ادامه با بررسي مزايا و چالش هاي فناوري بلاك چين و بزرگ‌ترين دستاورد آن، يعني رمز ارزها مي‌پردازيم.

مزاياي شبكه‌هاي بلاك چيني و رمز ارزها

مزاياي فراوان فناوري براي بلاك چين و بزرگ‌ترين محصول آن رمز ارزها را مي‌توان آزادي در پرداخت و دسترسي بين‌المللي، هزينه عملياتي پايين، سرعت‌بالا در انتقالات بين‌المللي و فرامرزي و عدم وابستگي به سياستهاي دولتها دانست. استفاده از رمز ارز در شرايط تحريمي ايران به دليل غيرقابل‌شناسايي بودن فرستنده و گيرنده در اين سيستم، ناتواني دولت‌ها در مصادره و بلوكه كردن ارز رمزها، امكان رهگيري و شفافيت و قراردادهاي هوشمند نيز از ساير مزاياي اين فناوري هستند.

همچنين با توجه به مزيت‌هاي اين فناوري، بهره‌گيري از آن در كشور منجر به‌ كاهش قدرت تحريم دلاري آمريكا عليه اقتصاد ايران، امكان ايجاد رمز ارزهاي منطقه‌اي و تسهيل در پيمان‌هاي پولي دو و چندجانبه، تسهيل در جهاني‌شدن كسب‌وكارهاي داخلي و بهبود صادرات غيرنفتي، عدم امكان جعل رمز ارزها و امكان افزايش سرمايه‌گذاري خارجي در كشور است.

چالش‌ها و ريسك‌ها

مهم‌ترين بحث در فرآيند سياست‌گذاري يك پديده ي نوظهور، شناخت چالش‌هاي ناشي از آن است؛ لذا قانون‌گذار و سياست‌گذار بايد تسلط جامعي بر تمامي ابعاد چالشي رمز ارز داشته باشد. نوسانات قيمتي و عدم ثبات، فقدان قوانين و مقررات مشخص، تهديد اقتصاد واقعي، مشخص نبودن هويت فرستنده و گيرنده، تضعيف بانك مركزي و نهادهاي واسط، امكان فرار مالياتي، پول‌شويي و گسترش بخش غيررسمي اقتصاد، بروز مشكلات امنيتي، مشكل وراثت، تنوع در ماهيت رمز ارزهاي مختلف، برگشت‌ناپذيري وجه، تأمين مالي گروه‌هاي تروريستي و معاند سياسي، زمان بالاي تأييد تراكنش براي مبادلات داخلي، صرف بالاي انرژي، چندوجهي بودن رمز ارزها و چالش تنظيم گري قوانين از چالش‌هاي بهره‌گيري از رمز ارزها است.

افزايش فعاليت‌هاي مجرمانه با بهره‌گيري از رمز ارزها

پول مجازي برعكس پول‌هاي سنتي از قوانين و مقررات شفاف برخوردار نبوده و اين مي‌تواند به يك چالش جدي براي هر دولتي تبديل شود؛ زيرا راه را براي انجام كارهاي مجرمانه و پول‌شويي باز مي‌كند. ارزهاي ديجيتال به دليل ماهيت رمزنگاري‌شده آن، هويت واقعي فرستنده و گيرنده در آن ناشناخته مي‌ماند و اين امكان را براي متخلفان فراهم مي‌كند تا پول غير مشروع را از طريق فرآيند پول‌شويي وارد سيستم مالي كشورها كنند.

هك و سرقت گسترده رمز ارزها

همچنين، استقبال بي‌نظير كاربران جهاني از رمز ارزها فرصت خوبي را براي هكرها و مجرمان سايبري فراهم آورده است تا بتوانند با هك حساب‌هاي كاربري آن‌ها و نفوذ به پلتفرم صرافي‌هايارزهاي ديجيتال، از طريق حملات سايبري گسترده مبالغ هنگفتي را به سرقت ببرند كه هك گسترده 5 صرافي Mt. Gox ژاپن، بيت فلور، پولونيكس، بيت استمپ و بيت فينكس در تاريخ ارزها رمزنگاري‌شده كه منجر به تعطيلي اين مراكز شد؛ بيانگر اين امر است. علاوه بر آن؛ معاملات  ارزهاي ديجيتال به‌صورت روزانه نيز هك مي‌شوند كه گاهي باعث از دست رفتن همه‌چيز مي‌شوند.

رمز ارزها خطري جدي براي سيستم‌هاي مالي و پولي هر كشور

بزرگ‌ترين خطري كه رواج پول‌هاي مجازي براي دولت‌ها دارد؛ كمرنگ شدن نقش نهادهاي ناظر و بانك مركزي در تراكنش‌هاي كشور است كه اين مسئله مي‌تواند يك خطر بسيار جدي براي سيستم پولي و مالي هر كشوري باشد؛ زيرا در اين صورت جايي براي اعمال سياست‌هاي پولي نمي‌ماند و هيچ نظارتي بر تراكنش‌هاي مالي وجود نخواهد داشت. سياستهاي پولي هر كشور متضمن ثبات اقتصادي و ابزار كنترل كننده پارامترهاي كلان اقتصاد از جمله تورم، بيكاري، پايه پولي، ضريب فزاينده و سرعت گردش پول مي باشد كه تنها با در اختيار داشتن اطلاعات كافي از بازارهاي مالي امكان پذير خواهد بود و افزايش حجم مبادلات غير رسمي و خارج از ديد ناظر همانند مؤسسات مالي غيرمجاز و بازار غير متشكل پولي مستقيماً منجر به كاهش ارزش پول كشور خواهد شد.

علاوه بر اين، در نظام پولي رمز ارزها، دسترسي به‌حساب شخص صرفاً با داشتن آدرس كيف پول و رمز عبور امكان‌پذير است و درصورتي‌كه اين اطلاعات تنها در اختيار متوفي باشد، هيچ سازوكاري براي دستيابي ورثه به ارث خود وجود نخواهد داشت. در سيستم كنوني بانك محور، اگر مبلغي به‌طور اشتباه واريز شود، بانك با وكالتي كه از سوي سپرده‌گذار دارد، مي‌تواند وجه را به‌راحتي بازگرداند اما در رمز ارز چون هيچ نهاد مركزي و واسطي وجود ندارد و همچنين هويت دارندگان كيف پول مشخص نيست چنانچه وجهي به‌طور اشتباه به يك كيف پول ديگر واريز شود به‌هيچ‌عنوان قابل‌شناسايي و بازگشت نيست.

انتقال وجه در رمز ارزها غيرقابل تشخيص است و امكان رهگيري ندارد

به دليل سازوكار پنهان تراكنش‌هاي رمز ارز، گروه‌هاي تروريستي و معاند مي‌توانند براي مقاصد خويش به‌راحتي از منابع داخلي و خارجي از طريق رمز ارز به تأمين مالي اقدام كرده و دستگاه‌هاي اطلاعاتي توانايي شناسايي آن را ندارند.

شكنندگي بالاي قيمت رمز ارزها ودستكاري در بازار

با توجه به عمق كم بازار رمز ارزها و افزايش آگاهي و اقبال متقاضيان جديد، قيمت رمز ارزها بسيار حساس به اخبار بوده و هر خبر مثبت و يا منفي مي‌تواند بر قيمت اين ارزها تأثيرگذار باشد؛ در چنين فضايي رفتار توده‌وار بسيار قابل‌مشاهده بوده و مي‌تواند باعث شكل‌گيري حباب‌هايي در دوره‌هاي زماني مختلف شود. علاوه بر اين دارندگان عمده رمز ارزها كه به نهنگ ها معروفند به جهت كسب سود با دامپينگ و دست‌كاري كردن در اين بازارها عده زيادي كه فروش و خريد بيت كوين يا تريد ميكنند را به زيان مي كشانند و باعث تلاطم و شكنندگي بالا در قيمت اين رمز ارزها مي شوند.

تمام اين عوامل بيانگر اين است كه بهره‌گيري از شبكه‌هاي بلاك چيني و رمز ارزها در اقتصاد، به ويژه كشوري مانند ايران كه از لحاظ ساير پارامترهاي اقتصادي و سياسي تحت فشار قرار دارد، بايد بااحتياط بيشتري دنبال شود؛ زيرا تاكنون در تعريف‌هاي اين فناوري بيشتر صحبت‌ها در خصوص مزيت‌ها بوده و از چالشهاي اقتصادي آن كمتر سخن رفته است و همچنين به دليل نو بودن اين فناوري ممكن است بسياري از اين چالش ها هنوز ناشناخته مانده باشد و بهره گيري از اين فناوري بدون نظارت نهادهاي ناظر از جمله بانك مركزي، وزارت اطلاعات و سازمان بورس و اوراق بهادار، صدمات جبران ناپذيري به پيكره اقتصاد وارد كند.

هك بيت كوين

سرمايه‌گذاراني كه به دنبال جايگزيني براي طلا و ديگر كالاهايي هستند، علاقه زيادي به بيت‌كوين به‌عنوان يك پول رمزي جايگزين دارند اما امنيت كنوني شبكه نسبت به هكرها نگران‌كننده است و صرافي‌هاي بيت‌كوين با مسائل جدي درباره ذخيره و نقل‌وانتقال پول ديجيتالي به هر شكلي مواجه هستند؛ اين نگراني‌ها با اين واقعيت درآميخته است كه هيچ بانك مركزي يا اقتدار حكومتي از امنيت يا صحت پول‌هاي ديجيتالي پشتيباني نمي‌كند. برخلاف پول‌هاي اعتباري مانند دلار آمريكا كه توسط خزانه‌داري آمريكا چاپ مي‌شود، بيت‌كوين توسط تعاملات پيچيده در سراسر يك شبكه كامپيوتري گسترده و جهاني استخراج مي‌شوند.

به سبب ماهيت استخراج ديجيتالي، ارزش بيت‌كوين را نمي‌توان دست‌كاري كرد يا تغيير داد. ارزش بيت‌كوين به لطف كاركردهاي رمزنگارانه تضمين مي‌شود و اگرچه روزي در آينده مي‌تواند هك شود، كارشناسان فن‌آوري و رمزنگاري بر اين توافق دارند كه چنين حمله‌اي در كوتاه‌مدت نامحتمل است.

با وجد اين، شبكه‌ها و محل‌هاي ذخيره‌اي كه بيت‌كوين‌ها در آنجا قرار دارند و از آن «محافظت» مي‌شود، توسط افراد شرور قابل هك شدن است. با وجود تضمين‌هايي كه شركت‌هاي ذخيره بيت‌كوين و توسعه‌دهندگان اين پول مي‌دهند، صرافي‌هاي بيت‌كوين مي‌توانند هك شوند و در برخي موارد هك شده‌اند.

موضوع امنيت يكي از دغدغه هاي اصلي بنيانگذاران بيت كوين از زمان توسعه آن بوده است. از يك طرف، هك شدن بيت كوين امري بسيار دشوار تلقي مي شود و بيشتر اين قابليت نيز به علت استفاده از فناوري بلاك چين در زير ساخت آن است. از سوي ديگر، حقيقت اين است كه سخت بودن هك شدن بيت كوين به اين معني نيست كه يك سرمايه گذاري بي خطر محسوب مي شود. بسياري از تحليلگران بر اين باورند كه پتانسيل خطرات امنيتي در مراحل مختلف تريد ارزهاي ديجيتال وجود دارد.

در اين ميان برخي هكرها نيز از طريق گسترش نرم افزارهاي مخرب به استخراج بيت كوين و ساير ارزهاي رمزپايه با استفاده از قدرت سيستم كامپيوتري شخص ميزبان مي پردازند كه به نوعي با مسائل هك شدن بيت كوين در ارتباط است و بايد در مقابله با آنها اقدامات امنيتي لازم از جمله نصب آنتي ويروس ها و ضد تروجان ها را رعايت نمود.

هك شدن بيت كوين و تريد ارزهاي ديجيتال

تقلب ها، كلاهبرداري ها و هك هايي كه به طور گسترده اي در رسانه ها بيان مي شوند، تمامي افراد از جمله سرمايه گذاران فردي و صرافي هاي بزرگ را در طول تاريخچه خود مورد هدف قرار داده اند. در حال حاضر بخشي از اين مشكلات به جديد بودن تكنولوژي هاي مورد استفاده باز مي گردد.

هم اكنون بيت كوين در كيف پول هاي سخت افزاري و نرم افزاري نگهداري شده و از طريق صرافي ارزهاي ديجيتال مانند صرافي بايننس معامله مي شود كه در هر يك از اين دو جزء خطرات امنيتي بسياري وجود دارد.

كيف پول ها و معاملات بيت كوين

نگهداري بيت كوين از طريق كيف پول و معامله ي آن صرافي ارز ديجيتال مانند كوين بيس، بايننس و يا پارسيان ارز امكان پذير است. در هر يك از دو مولفه ي نام برده شده كه شامل نگهداري و معامله ارزهاي ديجيتال بود، خطرات امنيتي مختلفي وجود دارد. با اينكه توسعه دهندگان دائما در حال بهبود امنيت كيف پول هاي ارز ديجيتال هستند، اما همچنان افرادي وجود دارند كه به دنبال راهي براي دزديدن كوين ها و توكن ها  از كيف پول هاي افراد مختلف هستند.

تاييد هويت دوعاملي در روند خريد و فروش بيت كوين،عموما به عنوان يك اقدام امنيتي مورد استفاده قرار مي گيرد. البته پيوند دادن امنيت معامله با ايميل و يا شماره تلفن همراه بدان معني است كه هر كسي با داشتن اين مولفه ها، مي تواند اين معاملات را تاييد كند. اگر هكري قادر به دسترسي به برخي از اطلاعات شخصي شما -كه ربطي به ارزهاي ديجيتال نداشته باشند- باشد، ممكن است بتواند به فضاي معاملات شما نفوذ كند.

عموم مردم به طور گسترده اي از نقشه ها و روش هاي هك كردن و كلاهبرداري هايي كه دامان افراد مختلف از جمله سرمايه گداران و صرافي هاي بزرگ ارز ديجيتال را در دوره ي كوتاهي گرفته است، آگاه گشته اند. بخش عمده ي اين مشكلات صرفا جديد بودن اين فناوري و فضاي آن است. اين فضا از طرفي باعث شد تا ارزهاي ديجيتال پرسودي مانند بيت كوين وجود داشته باشند، و از سويي ديگر مي تواند به اين معني باشد كه افرادي به دنبال حفره هاي امنيتي اين محيط هستند تا قبل از برطرف شدن آنها بتوانند دزدي كنند. به سرمايه گداران بيت كوين توصيه مي شود براي حفاظت از منابع خود به بهترين نحو، اقدامات امنيتي مناسب را انجام دهند.

زماني كه هكرها به حساب شما دسترسي پيدا مي كنند، به سرعت توكن هاي شما را برداشته و با استفاده با بلك چين هاي خصوصي آنها را خرج مي كنند. همانطور كه گفته شد اكر شما مورد حمله سايبري قرار گرفتيد كار زيادي از دست شما بر نمي آيد. چرا كه اين خريد و فروش توكن هاي دزديده شده توسط بلاك چين هاي خصوصي انجام مي شود و اين تراكنش ها با استفاده از اين بلاك چين ها قابل دسترسي نيست. بنابراين تمامي ادرس ها از امنيت خارجي مخفي مي شوند. 

بنابراين با توجه به نظر كارشناسان مختلف، مي توان گفت يكي از اهداف اصلي هكر ها دزديدن توكن هاي كاربران است. البته اين موضوع فعلا در ابتداي راه است ولي رو به افزايش است و همانطور كه گفته شد در صورتي كه اين اتفاق بيفتد، بيت كوين دزديده شده قابل بازگشت نيست. بنابراين امينت كيف پول بيت كوين خود را حتما برقرار كنيد و اين موضوع را جدي بگيريد. 

انواع كيف پول

1. كيف پول سخت افزاري Ledger

شركت فرانسوي لجر (Ledger) امن‌ترين كيف پول‌هاي بيت كوين و ساير ارزهاي ديجيتال را مي‌سازد.مشهورترين محصول اين شركت است كه سال‌هاست از نظر امنيت امتحان خود را پس داده است. با اين حال اين شركت مدل‌هاي جديدتر با يك‌سري قابليت‌هاي بيشتر مثل صفحه نمايش بهتر را نيز عرضه كرده است. كيف پول‌هاي سخت افزاري لجر، كليدهاي خصوصي را به صورت كاملا امن و آفلاين نگهداري مي‌كنند و هك كردن آن تقريبا غيرممكن است. اين كيف پول از تقريبا تمام ارزهاي ديجيتال معتبر به‌علاوه هزاران توكن (توكن‌هاي مبتني بر اتريوم، نم و …) پشتيباني مي‌كند. از اين رو، يك كيف پول براي نگهداري تقريبا تمام ارزهاي ديجيتال كافي است. 

2. كيف پول سخت افزاري Trezor

شركت ترزور اولين سازنده كيف پول‌هاي سخت افزاري بيت كوين براي عموم است. اين شركت هم مانند لجر بهترين و امن‌ترين كيف پول‌هاي سخت افزاري دنيا را مي‌سازد. مشهورترين محصول اين شركت، است، با اين حال اخيرا محصول جديدتري به نام ترزور مدل تي (Trezor Model T) عرضه شده است. اين دو محصول از نظر امنيت تفاوت چنداني با هم ندارند اما مدل تي از امكانات جانبي بيشتري برخوردار است. همچنين مدل وان از ريپل و چند ارز ديجيتال ديگر پشتيباني نمي‌كند، اما مدل تي اين ارزها را هم پوشش مي‌دهد. كيف پول سخت افزاري ترزور هم مثل لجر كليدهاي خصوصي را به صورت كاملا امن و آفلاين نگهداري مي‌كند و هك كردن آن تقريبا غيرممكن است. اين كيف پول هم مانند لجر از تقريبا تمام ارزهاي ديجيتال معتبر به‌علاوه هزاران توكن (توكن‌هاي مبتني بر اتريوم، نم و …) پشتيباني مي‌كند (مدل وان از ريپل پشتيباني نمي‌كند)

نمونه هك

بيتفينكس (Bitfinex)

هك اين صرافي، دومين هك بزرگ بعد از Mt. Gox بوده است. ادعا شده كه در اين هك ۱۲۰۰۰۰ بيت كوين به سرقت رفته است. اين هك به اين دليل اتفاق افتاد كه هكرها قادر به بهره برداري از يك آسيب پذيري در معماري كيف پول چند امضايي بيتفينكس (Bitfinex) و BitGo بودند. اما خوشبختانه بيتفينكس توكن هاي BFX را براي قربانيان صادر كرد كه قابل تبديل به دلار بودند و بسياري از سرمايه گذاران به تدريج و طبق برنامه توانستند پول خود را پس بگيرند.